En Smith & Ortiz, nuestra prioridad es la tranquilidad y seguridad financiera de nuestros clientes. Establecidos en Santa Bárbara, California, asesoramos a mexicanos (o extranjeros) no residentes con inversiones en cualquier estado de EE. UU. Con el respaldo de 15 compañías aseguradoras y más de 30 años de experiencia, ofrecemos soluciones personalizadas para proteger lo que más le importa: su familia, su patrimonio y su bienestar.
Si usted es mexicano (o extranjero) no residente en Estados Unidos, debe saber que sus bienes situados dentro del país están sujetos a un impuesto sobre el patrimonio (estate tax) en caso de usted fallecer. A diferencia de los ciudadanos y residentes estadounidenses, que tienen una exención elevada (más de $12 millones de dólares en 2024), usted como un no residente tiene solo una exención de $60,000 dólares.
Esto significa que, si sus bienes en EE.UU., como bienes raíces, negocios, acciones de empresas estadounidenses, etc., tienen un valor superior a los $60,000 dólares, sus herederos pueden enfrentar un impuesto que llega hasta el 40% sobre el monto que supere esa cantidad.
Usted, como extranjero no residente en Estados Unidos, puede mitigar este impacto utilizando estrategias de planeación patrimonial.
El patrimonio que tiene en EE. UU. puede ser la llave para acceder a un seguro de vida en ese país
El plan financiero que ha trazado para proteger a su familia, puede estar en riesgo si no se incluye una visión a largo plazo que garantice que sus seres queridos puedan recibir el patrimonio que ha forjado para ellos.
En Smith & Ortiz, ofrecemos un seguro de vida diseñado específicamente para proporcionar tranquilidad para usted y su familia: Asegure que su legado perdure sin preocupaciones económicas.
Evite que sus inversiones patrimoniales se pierdan por impuestos elevados Protéjalo hoy mismo.
¿Por qué elegir Smith & Ortiz?
Entendemos las necesidades específicas de mexicanos (o extranjeros) no residentes con inversiones patrimoniales en Estados Unidos. Nuestro enfoque está en mitigar los riesgos económicos y emocionales asociados con fallecimientos.
Ofrecemos seguros de vida que facilitan el pago de impuestos sobre sus bienes en EE.UU., evitando que sus familiares enfrenten pérdidas irreparables.
Nuestra familia, con raíces tanto en México como en Estados Unidos, está comprometida a brindarle un servicio cálido y profesional.
¿Está usted sujeto a impuestos sobre el patrimonio en Estados Unidos?
¿Le gustaría conocer los beneficios adicionales de contar con un seguro de vida en Estados Unidos?
Formulario de contacto
Conozca a nuestro equipo
E. Russell Smith
Graduado de la Universidad de Dayton, Ohio, con una maestría de la Universidad de Nueva York. Más de 35 años de experiencia en el sector de seguros, ayudando a familias a proteger su patrimonio.
Luz María Ortiz-Smith
Graduada de la Universidad de Ohio State con licenciatura en ciencias. Desde 1998, soy la administradora y directora financiera de Smith & Ortiz, asegurando el funcionamiento eficiente de nuestra empresa y la satisfacción de nuestros clientes.
LuzMa Acevedo
Representante Smith & Ortiz en México.
Agente inmobiliaria certificada con experiencia en el mercado residencial de lujo desde 2011. Fundadora de una inmobiliaria boutique en Guadalajara y Puerto Vallarta. Asesora a inversionistas mexicanos (o extranjeros) en EE.UU. sobre protección patrimonial y riesgos sucesorios.
Lo que nuestros clientes dicen
Contáctenos
No espere más para proteger su patrimonio.
Nuestros asesores están listos para diseñar una solución a su medida.
Llame al
Teléfono en México: +52 (33) 1605 9141
Teléfono en USA: 001 (805) 403 1934
